小売店業の1Q決算が続く。金融系でありながらイオンFS(8570)は3月ではなく他のイオン系列ににそろえている。
イオン(8267)傘下のイオンFSは銀行、クレカなどを統括する金融会社だが、減益予想だった今期決算が早くも上振れしている。
決算のまとめはこちら。
赤字は今回更新。単位は億円。
| 2026年2月期 | 2027年2月期 第1四半期 | 2027年2月期 中間期累計 | 2027年2月期 第3四半期累計 | 2027年2月期 | |
状況 | 確定 | 確定 | 予想 | ||
営業収益 | 5,693.7 | 1,538.8 | 6,000.0 | ||
営業利益 | 606.6 | 174.9 | 450.0 | ||
経常利益 | 606.9 | 175.5 | 450.0 | ||
親会社株主に帰属 する当期純利益 | 210.9 | 89.7 | 150.0 | ||
前年同期比 | |||||
営業収益 | +6.8% | +12.7% | +5.4% | ||
営業利益 | -1.4% | +34.5% | -25.8% | ||
経常利益 | -3.0% | +26.7% | -25.9% | ||
親会社株主に帰属 する当期純利益 | +34.8% | +105.8% | -28.9% | ||
1株当たり純利益 | 97.70円 | 41.53円 | 69.48円 | ||
通期配当 | 53円 | 53円 | 53円 | 53円 | 53円 |
株価 | 1668円 | 1532.5円 | 円 | 円 | 円 |
配当利回り | 3.2% | 3.5% | |||
株主優待 | なし | → | → | → | → |
配当＋株主 優待利回り | 3.2% | 3.5% | |||
配当性向 | 54.2% | 76.3% | |||
PBR | 0.69 | ||||
PER | 22.05 |
| 2026年2月期 | |
状況 | 確定 |
営業収益 | 5,693.7 |
営業利益 | 606.6 |
経常利益 | 606.9 |
親会社株主に帰属 する当期純利益 | 210.9 |
前年同期比 | |
営業収益 | +6.8% |
営業利益 | -1.4% |
経常利益 | -3.0% |
親会社株主に帰属 する当期純利益 | +34.8% |
1株当たり純利益 | 97.70円 |
通期配当 | 53円 |
株価 | 1668円 |
配当利回り | 3.2% |
株主優待 | なし |
配当＋株主 優待利回り | 3.2% |
配当性向 | 54.2% |
PBR | |
PER |
| 2027年2月期 第1四半期 | |
状況 | 確定 |
営業収益 | 1,538.8 |
営業利益 | 174.9 |
経常利益 | 175.5 |
親会社株主に帰属 する当期純利益 | 89.7 |
前年同期比 | |
営業収益 | +12.7% |
営業利益 | +34.5% |
経常利益 | +26.7% |
親会社株主に帰属 する当期純利益 | +105.8% |
1株当たり純利益 | 41.53円 |
通期配当 | 53円 |
株価 | 1532.5円 |
配当利回り | 3.5% |
株主優待 | → |
配当＋株主 優待利回り | 3.5% |
配当性向 | |
PBR | 0.69 |
PER | 22.05 |
| 2027年2月期 中間期累計 | |
状況 | |
営業収益 | |
営業利益 | |
経常利益 | |
親会社株主に帰属 する当期純利益 | |
前年同期比 | |
営業収益 | |
営業利益 | |
経常利益 | |
親会社株主に帰属 する当期純利益 | |
1株当たり純利益 | |
通期配当 | 53円 |
株価 | 円 |
配当利回り | |
株主優待 | → |
配当＋株主 優待利回り | |
配当性向 | |
PBR | |
PER |
| 2027年2月期 第3四半期累計 | |
状況 | |
営業収益 | |
営業利益 | |
経常利益 | |
親会社株主に帰属 する当期純利益 | |
前年同期比 | |
営業収益 | |
営業利益 | |
経常利益 | |
親会社株主に帰属 する当期純利益 | |
1株当たり純利益 | |
通期配当 | 53円 |
株価 | 円 |
配当利回り | |
株主優待 | → |
配当＋株主 優待利回り | |
配当性向 | |
PBR | |
PER |
| 2027年2月期 | |
状況 | 予想 |
営業収益 | 6,000.0 |
営業利益 | 450.0 |
経常利益 | 450.0 |
親会社株主に帰属 する当期純利益 | 150.0 |
前年同期比 | |
営業収益 | +5.4% |
営業利益 | -25.8% |
経常利益 | -25.9% |
親会社株主に帰属 する当期純利益 | -28.9% |
1株当たり純利益 | 69.48円 |
通期配当 | 53円 |
株価 | 円 |
配当利回り | |
株主優待 | → |
配当＋株主 優待利回り | |
配当性向 | 76.3% |
PBR | |
PER |
決算説明会資料がないので、決算短信から読み解く。
1Q決算は増収増益。
国内事業は営業収益が504.6億円、営業利益は51.0億円で、どちらも前期比+7%であった。日銀による金利上昇、住宅高騰による住宅ローン残高の増加により銀行が好調だ。住宅ローンは最長③5年を50年にの場したこともあり、貸出金残高は207億円増加した。
また、AEON PayとWAONの融合を進めており。AEON Payアプリへの一体化を進めた。AEON Payの登録ユーザは1300万人を超えている。
海外事業のなかでも中華圏は営業収益は98.5億円（前年同期比+16％）、営業利益は33.2億円（前年同期比+34％)となった。カード利用が収益を上げた。
メコン圏では、営業収益は260.4億円（前年同期比+7％）、営業利益は41.5億円（前年同期比+3％）。前年同期並みとなった。
マレー圏では、営業収益は294.9億万円（前年同期比+25％）、営業利益は40.6億万円（前年同期比+41％）となった。クレカ利用の増加が貢献した。
純利益の進捗率は60％と大きく上振れしている。昨年度はクレカ不正利用の損失対応があったが、今期は6月にシステム変更しており、前期のような損失はないのだろう。
最悪だった前期が悪かっただけで、純利益の伸びはまやかしかもしれない。
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