【銀行比較】ステータス、ランクで受けられるサービス比較　どの銀行なら他行振り込み無料回数が多い？　2026年5月

住信SBIネット銀行がステータスサービスを変えたので銀行のステータスプログラム比較を更新した。
各行でちょっとずつ違いがあるが、容易により上のステータスを得るにはどうすればよいかわかった。
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銀行のステータスとは

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【銀行比較】ステータス、ランクで受けられるサービス比較　どの銀行なら他行振り込み無料回数が多い？　2026年1月

住信SBIネット銀行がステータスサービスを変えると発表があったので調べてみた。 各行でちょっとずつ違いがあるが、容易により上のステータスを得るにはどうすればよいかわかった。 銀行についてのまとめはこちら Contents […]

どんな業種でもお得意様にはサービスをしてくれる。お金を使ってくれるお客様には相応のサービス提供があるものだ。
航空会社の利用が多い人はマイルがたまって上級会員になり、空港のラウンジ利用や搭乗時のマイル積載率が優遇される。

同じように銀行をよく使う人にも、銀行がサービスしてくれる。例えばATM手数料無料、他行への振込手数料無料だ。他には預金金利の優遇などもある。
漠然といつもの銀行を使っていると、実は同じ利用でも他行なら振込手数料無料回数が多い、ということもある。毎回数百円の振込手数料でも毎月なら大きな金額になるだろう。

今回は可能な限り少なくて容易な条件で可能な限り大きなメリットを得られる銀行を調べてみた。小さな予算で大きな企画だ。

昨年調査したが、住信SBIネット銀行のステータスプログラムが更新されたので、更新している。

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【住信SBIネット銀行】スマートプログラムを2026年5月に改訂　ランクアップが難しくなる

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調査した銀行

金利比較とは違って、ステータスサービスをやっていない銀行があったので外している。逆にメガバンクでも提供しているところがあったので比較対象にした。以下の銀行だ。なお、今回は地銀は入れていない。居住者でなければ開設が難しいと判断している。

• イオン銀行
• auじぶん銀行
• SBI新生銀行
• 住信SBIネット銀行
• ソニー銀行
• 楽天銀行
• PayPay銀行
• みずほ銀行
• 三井住友信託銀行
• 三菱UFJ信託銀行

ステータスを得る方法

何もしないとステータスは付与されない。では何をすればよいかというと、典型的な例では給与振り込みの受取口座に設定するとか、クレカの引き落とし口座に設定することだ。これらは銀行に手数料が入るのでメリットがあるのだろう。
他には預金残高が良く使われる。

ステータス取得方法、提供サービスの比較

では見ていこう。ちなみに横方向に並んでいても同等のサービスというわけではないので注意。理由は銀行によってステータスの区切り方が異なってるので、比較できるように並べることをあきらめたためだ。

ランク名が太字のものは比較的容易に取得できそうなもの、条件の太字は容易に取得できる条件だ。
提供サービスのほうで太字のものはメリットが大きいもの。赤字のものは特に素晴らしいものだ。
表は６列ずつに分けている。

モデルケース

いくつかモデルケースを考えてみよう。

コンビニATM出金手数料を無料で可能な限り多く使いたい

現金を使う機会が減ったと思うが、それでも必要なことがある。できる限り多いほうがいいだろう。
できる限り多い、という回数を5回と定義すると、以下の順番になる。

1. SBI新生銀行：スタンダードで可能だ。つまりステータスなしで可能だ。
2. auじぶん銀行：給与振り込みと口座振替の設定で可能

他行への振込手数料を無料で可能な限り多く使いたい

こちらもクレカの普及で少なくなったと思うが、家賃や何らかの振込を行う場合がある。
できる限り多い、という回数を5回と定義すると、以下の順番になる。

1. auじぶん銀行：給与振り込みと口座振替の設定で可能

預金額が50万円以上可能なら、口座振替の設定で住信SBIネット銀行も可能だ。
また20歳以下、あるいは60歳以上ならSBI新生銀行のステータスがダイヤモンドになるので可能だ。

超強力なランク

証券会社の口座を開く必要があるので誰もができるわけではないが、SBI新生銀行のダイヤモンドステータスは強力だ。
SBI証券と連携設定するSBIハイパー預金を契約するか、20歳以下、あるいは60歳以上ならダイヤモンドステータスになる。

ダイヤモンドステータスはコンビニATMの出金手数料無料回数が無制限、他行振込手数料無料が10回となっている。また普通預金金利が0.4%に優遇される。
証券口座を持つか年齢で付与されるステータスなので、比較的容易だ。
他にも定期預金の金利優遇がある。

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【SBI新生銀行】3か月もの/半年もの定期金利が1.0%　条件あり

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まとめ

銀行ステータスで得られるものはATM出金手数料が無料になるとか、預金金利が上がるとか、そういうものだ。自分のライフスタイルに応じて何を優遇してもらえると嬉しいか、がポイントになる。

振り込みや現金を使うことが多い人なら、auじぶん、SBI新生のランク2をとるといいだろう。ATMの出金手数料優遇ならSBI新生銀行が容易であるし、他行振込手数料優遇なら給与振り込みと口座振替の設定が可能ならauじぶん銀行、20歳以下、60歳以上、あるいはSBI証券と連携設定が可能ならSBI新生銀行が容易だ。

普通金利預金が上がるとうれしい人は、SBI新生銀行のランク5かな。SBI証券と連携設定するだけでえられる。しかもSBIハイパー預金は0.5%だ。これはステータスに関係ないが。

自分の場合は、振り込みはA銀行、預金など資産形成は利率がいいB銀行というようにしている。手間がかかるので纏めたいところだけどね。

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auじぶん銀行

Paypay銀行

SBI新生銀行

みずほ銀行

イオン銀行

コンビニATM出金手数料無料

ソニー銀行

三井住友信託銀行

三菱UFJ信託銀行

他行振込手数料無料

住信SBIネット銀行

楽天銀行

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著者プロフィール

skyhighblue

本業はソフトウェアエンジニア。2005年頃に低い金利が嫌になり投資を開始。それ以来、ライブドアショック、リーマンショック、ウクライナショックを耐えて市場にまだとどまっている。日本の株主優待を中心に古くはBRICs投資、最近ではUSの個別銘柄にも投資。 他にはクレジットカードを用途別に使い分け、ポイ活も実施。常にお得な情報を探し、ふるさと納税も定期的に実施。

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