2024年に開始した新NISAにより、投資を始める人が増え投資人口が増えた。顧客の獲得のため当初は手数料無料化、そしてクレカ決済による投信積み立てのポイントで競争をしている。
一方で投資信託のラインナップは扱う証券会社によって異なる。系列の運用会社の銘柄を独占的に扱う場合もまだある。
先日はポイント付与率で比較したが、今回は銘柄そのものの比較だ。
Contents
前回の記事はこちら。
クレカと連携して、証券会社を選ぶ場合はどこがいいかという記事だ。
今回は投信の銘柄そのもので比較する。
投信には大きく分けるとインデックスファンド、アクティブファンドの種類がある。
インデックスファンドは、指定の指数に連動するよう設計されたもので、特徴は以下の通りだ。
アクティブファンドは、インデックスファンドの逆だ。ファンドマネージャーの運用方針に従って、厳選した銘柄のみで投信を構成する。
厳選は指数連動なんて簡単なものではない。四季報をみたり気になる企業については訪問して経営者の話を聞いたり。業界の動向を調べたりとやることは満載だ。
特徴は以下の通りだ。
高コスト
上述のようにファンドマネージャーの報酬が必要だ。優秀な成績の投信に対してはそのファンドマネージャーの報酬も高くなるだろう。
このため、投信の調子が悪くなると高コストが足かせになってなかなか浮上できない。
運用成績はファンドマネージャー次第
ファンドマネージャーも人間だ。最近はAIで選定する投信もあるが、何らかのバイアスがかかって選定する銘柄が偏れば最大の収益を逃すかもしれない。
NVidiaの株価が高騰しているときにいくらインテルに投資してもそれは効果が薄い。そういうう目利きはファンドマネージャー次第だ。
このため、近年では資産の底上げにはインデックスファンドを主にして、スパイスにアクティブファンドを加えるという手法が進められている。
自分が投資を始めたころはまだインデックスファンドの優位性が認知されず、アクティブファンドが多かった。自分が買う投信もほぼすべてがアクティブファンドで多くがコストだけかかるものだった。
国内外のインデックス、アクティブファンドのほか、バランス、コモディティなどの分類をしているが、証券会社によっては検索が難しくまとめているものもある。
太字は5社中で1位の取り扱いになる。
証券会社 | SBI証券 | 楽天証券 | マネックス証券 | 三菱UFJ eスマート証券 | 松井証券 |
|---|---|---|---|---|---|
取扱数 | 2601 | 2573 | 1807 | 1850 | 1889 |
国内インデックス | 110 | 137 | 104 | 101 | 75 |
国内アクティブ | 325 | 355 | 238 | 253 | 262 |
国内REIT | 64 | 63 | 50 | 52 | |
海外インデックス | 256 | 323 | 236 | 225 | 158 |
海外アクティブ | 1117 | 959 | 748 | 741 | 762 |
海外REIT | 123 | 123 | 148 | 96 | 95 |
バランス | 466 | 537 | 291 | 271 | |
コモディティ | 24 | 25 | 24 | ||
ヘッジファンド | 23 | ||||
ブルベア | 53 | 38 | 31 | ||
その他 | 40 | 76 | 4 | 57 | 461 |
積み立て対応 | 2392 | 2432 | 1754 | 1850 | 不明 |
NISAつみたて枠 | 271 | 263 | 258 | 251 | 257 |
NISA成長枠 | 1391 | 1345 | 1234 | 1155 | 1169 |
証券会社 | SBI証券 |
|---|---|
取扱数 | 2601 |
国内インデックス | 110 |
国内アクティブ | 325 |
国内REIT | 64 |
海外インデックス | 256 |
海外アクティブ | 1117 |
海外REIT | 123 |
バランス | 466 |
コモディティ | 24 |
ヘッジファンド | 23 |
ブルベア | 53 |
その他 | 40 |
積み立て対応 | 2392 |
NISAつみたて枠 | 271 |
NISA成長枠 | 1391 |
証券会社 | 楽天証券 |
|---|---|
取扱数 | 2573 |
国内インデックス | 137 |
国内アクティブ | 355 |
国内REIT | 63 |
海外インデックス | 323 |
海外アクティブ | 959 |
海外REIT | 123 |
バランス | 537 |
コモディティ | |
ヘッジファンド | |
ブルベア | |
その他 | 76 |
積み立て対応 | 2432 |
NISAつみたて枠 | 263 |
NISA成長枠 | 1345 |
証券会社 | マネックス証券 |
|---|---|
取扱数 | 1807 |
国内インデックス | 104 |
国内アクティブ | 238 |
国内REIT | |
海外インデックス | 236 |
海外アクティブ | 748 |
海外REIT | 148 |
バランス | 291 |
コモディティ | |
ヘッジファンド | |
ブルベア | 38 |
その他 | 4 |
積み立て対応 | 1754 |
NISAつみたて枠 | 258 |
NISA成長枠 | 1234 |
証券会社 | 三菱UFJ eスマート証券 |
|---|---|
取扱数 | 1850 |
国内インデックス | 101 |
国内アクティブ | 253 |
国内REIT | 50 |
海外インデックス | 225 |
海外アクティブ | 741 |
海外REIT | 96 |
バランス | 271 |
コモディティ | 25 |
ヘッジファンド | |
ブルベア | 31 |
その他 | 57 |
積み立て対応 | 1850 |
NISAつみたて枠 | 251 |
NISA成長枠 | 1155 |
証券会社 | 松井証券 |
|---|---|
取扱数 | 1889 |
国内インデックス | 75 |
国内アクティブ | 262 |
国内REIT | 52 |
海外インデックス | 158 |
海外アクティブ | 762 |
海外REIT | 95 |
バランス | |
コモディティ | 24 |
ヘッジファンド | |
ブルベア | |
その他 | 461 |
積み立て対応 | 不明 |
NISAつみたて枠 | 257 |
NISA成長枠 | 1169 |
各社の2025年4月21日時点のランキングだ。2社以上でランキングに入っている銘柄は赤にした。人気があるからといって成績がいいとは限らないので注意。
証券会社 | SBI証券 | 楽天証券 | マネックス証券 | 三菱UFJ eスマート証券 | 松井証券 |
|---|---|---|---|---|---|
国内インデックス | |||||
1 | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ） | 三井住友･ DCつみたてNISA･ 日本株ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ | 日経２２５ ノーロードオープン | 日経２２５ ノーロードオープン | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ） |
2 | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均） | たわらノーロード 日経２２５ | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ） | インデックス ファンド225 | たわらノーロード 日経２２５ |
3 | ニッセイ－ ニッセイ 日経２２５ インデックスファンド | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均） | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均） | ニッセイ－ ニッセイ 日経２２５ インデックスファンド | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均） |
国内アクティブ | |||||
1 | ＳＢＩ－ ＳＢＩ日本高配当株式 （分配）ファンド （年４回決算型） | 楽天日本株 4.3倍ブル | ひふみプラス | ひふみプラス | 日経平均高配当 利回り株ファンド |
2 | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ） | ＳＢＩ 日本株 4.3ブル | 日経平均高配当 利回り株ファンド | フィデリティ・ 日本成長株ファンド | ひふみプラス |
3 | 三菱ＵＦＪ－ 日経平均 高配当利回り株 ファンド | 三菱ＵＦＪ 純金ファンド | トヨタ自動車／ トヨタグループ 株式ファンド | スパークス・ 新・国際優良 日本株ファンド | フィデリティ・ 日本成長株ファンド |
海外インデックス | |||||
1 | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式 （オール・カントリー） | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００） | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００） | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００） | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００） |
2 | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００） | 楽天･ﾌﾟﾗｽ･ S& | |||
| P500 ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式 （オール・カントリー） | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式 （オール・カントリー） | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式 （オール・カントリー） | ||
3 | ＳＢＩ－ ＳＢＩ・Ｖ・ Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ ファンド | 楽天・全米株式 インデックス・ファンド | ＳＢＩ－ ＳＢＩ・Ｖ・ Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ ファンド | ＳＢＩ－ ＳＢＩ・Ｖ・ Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ ファンド | たわらノーロード 先進国株式 |
海外アクティブ | |||||
1 | ＳＢＩ－ ＳＢＩ・Ｓ・ 米国高配当株式ファンド （年４回決算型） | 楽天･高配当 株式･米国ﾌｧﾝﾄﾞ (四半期決算型) | アライアンス－ アライアンス・ バーンスタイン・ 米国成長株投信Ｄ 毎月Ｈなし予想分配 | アライアンス－ アライアンス・ バーンスタイン・ 米国成長株投信Ｄ 毎月Ｈなし予想分配 | インベスコ－ インベスコ 世界厳選株式 オープン ＜為替ヘッジなし＞ （毎月決算型） |
2 | インベスコ－ インベスコ 世界厳選株式 オープン ＜為替ヘッジなし＞ （毎月決算型） | アライアンス－ アライアンス・ バーンスタイン・ 米国成長株投信Ｄ 毎月Ｈなし予想分配 | インベスコ－ インベスコ 世界厳選株式 オープン ＜為替ヘッジなし＞ （毎月決算型） | インベスコ－ インベスコ 世界厳選株式 オープン ＜為替ヘッジなし＞ （毎月決算型） | アライアンス－ アライアンス・ バーンスタイン・ 米国成長株投信Ｄ 毎月Ｈなし予想分配 |
3 | アライアンス－ アライアンス・ バーンスタイン・ 米国成長株投信Ｄ 毎月Ｈなし予想分配 | ﾌｨﾃﾞﾘﾃｨ･ USﾘｰﾄ･ﾌｧﾝﾄﾞ B(為替ﾍｯｼﾞなし) | アライアンス・ バーンスタイン・ 米国成長株 投信Ｂコース （為替ヘッジなし） | アライアンス・ バーンスタイン・ 米国成長株 投信Ｂコース （為替ヘッジなし） | アライアンス・ バーンスタイン・ 米国成長株 投信Ｂコース （為替ヘッジなし） |
証券会社 | SBI証券 |
|---|---|
国内インデックス | |
1 | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ） |
2 | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均） |
3 | ニッセイ－ ニッセイ 日経２２５ インデックスファンド |
国内アクティブ | |
1 | ＳＢＩ－ ＳＢＩ日本高配当株式 （分配）ファンド （年４回決算型） |
2 | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ） |
3 | 三菱ＵＦＪ－ 日経平均 高配当利回り株 ファンド |
海外インデックス | |
1 | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式 （オール・カントリー） |
2 | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００） |
| P500 ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式 （オール・カントリー） |
3 | ＳＢＩ－ ＳＢＩ・Ｖ・ Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ ファンド |
海外アクティブ | |
1 | ＳＢＩ－ ＳＢＩ・Ｓ・ 米国高配当株式ファンド （年４回決算型） |
2 | インベスコ－ インベスコ 世界厳選株式 オープン ＜為替ヘッジなし＞ （毎月決算型） |
3 | アライアンス－ アライアンス・ バーンスタイン・ 米国成長株投信Ｄ 毎月Ｈなし予想分配 |
証券会社 | 楽天証券 |
|---|---|
国内インデックス | |
1 | 三井住友･ DCつみたてNISA･ 日本株ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ |
2 | たわらノーロード 日経２２５ |
3 | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均） |
国内アクティブ | |
1 | 楽天日本株 4.3倍ブル |
2 | ＳＢＩ 日本株 4.3ブル |
3 | 三菱ＵＦＪ 純金ファンド |
海外インデックス | |
1 | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００） |
2 | 楽天･ﾌﾟﾗｽ･ S& |
| P500 ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式 （オール・カントリー） |
3 | 楽天・全米株式 インデックス・ファンド |
海外アクティブ | |
1 | 楽天･高配当 株式･米国ﾌｧﾝﾄﾞ (四半期決算型) |
2 | アライアンス－ アライアンス・ バーンスタイン・ 米国成長株投信Ｄ 毎月Ｈなし予想分配 |
3 | ﾌｨﾃﾞﾘﾃｨ･ USﾘｰﾄ･ﾌｧﾝﾄﾞ B(為替ﾍｯｼﾞなし) |
証券会社 | マネックス証券 |
|---|---|
国内インデックス | |
1 | 日経２２５ ノーロードオープン |
2 | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ） |
3 | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均） |
国内アクティブ | |
1 | ひふみプラス |
2 | 日経平均高配当 利回り株ファンド |
3 | トヨタ自動車／ トヨタグループ 株式ファンド |
海外インデックス | |
1 | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００） |
2 | |
| P500 ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式 （オール・カントリー） |
3 | ＳＢＩ－ ＳＢＩ・Ｖ・ Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ ファンド |
海外アクティブ | |
1 | アライアンス－ アライアンス・ バーンスタイン・ 米国成長株投信Ｄ 毎月Ｈなし予想分配 |
2 | インベスコ－ インベスコ 世界厳選株式 オープン ＜為替ヘッジなし＞ （毎月決算型） |
3 | アライアンス・ バーンスタイン・ 米国成長株 投信Ｂコース （為替ヘッジなし） |
証券会社 | 三菱UFJ eスマート証券 |
|---|---|
国内インデックス | |
1 | 日経２２５ ノーロードオープン |
2 | インデックス ファンド225 |
3 | ニッセイ－ ニッセイ 日経２２５ インデックスファンド |
国内アクティブ | |
1 | ひふみプラス |
2 | フィデリティ・ 日本成長株ファンド |
3 | スパークス・ 新・国際優良 日本株ファンド |
海外インデックス | |
1 | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００） |
2 | |
| P500 ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ | |
3 | ＳＢＩ－ ＳＢＩ・Ｖ・ Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ ファンド |
海外アクティブ | |
1 | アライアンス－ アライアンス・ バーンスタイン・ 米国成長株投信Ｄ 毎月Ｈなし予想分配 |
2 | インベスコ－ インベスコ 世界厳選株式 オープン ＜為替ヘッジなし＞ （毎月決算型） |
3 | アライアンス・ バーンスタイン・ 米国成長株 投信Ｂコース （為替ヘッジなし） |
証券会社 | 松井証券 |
|---|---|
国内インデックス | |
1 | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ） |
2 | たわらノーロード 日経２２５ |
3 | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均） |
国内アクティブ | |
1 | 日経平均高配当 利回り株ファンド |
2 | ひふみプラス |
3 | フィデリティ・ 日本成長株ファンド |
海外インデックス | |
1 | 三菱ＵＦＪ－ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００） |
2 | |
| P500 ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ | |
3 | たわらノーロード 先進国株式 |
海外アクティブ | |
1 | インベスコ－ インベスコ 世界厳選株式 オープン ＜為替ヘッジなし＞ （毎月決算型） |
2 | アライアンス－ アライアンス・ バーンスタイン・ 米国成長株投信Ｄ 毎月Ｈなし予想分配 |
3 | アライアンス・ バーンスタイン・ 米国成長株 投信Ｂコース （為替ヘッジなし） |
人気があるものは以下のもの。信託報酬は以下の通り。上の3つは最安を競い合うような状況だ。
人気のあるものは以下のもの。純資産額は以下の通り。
上2つは昨年来の大人気投信だ。最近オルカンは基準価額が下がって人気も下がっていると聞いているがまだまだ健在だ。
人気のあるものは以下のもの。1年のトータルリターンは以下のもの。ここ最近の暴落で、トータルリターンは大きく落ちている。
取り扱い銘柄数では5社で1位。海外投信が多い。
NISAの積み立て枠、成長枠ともに取扱数が1位だ。
取り扱いは2位だが、SBI証券との数は僅差。国内投信が多い。
また、積み立て投信の取り扱い数が1位。NISAの方は僅差で2位。
海外REITの取り扱いが1位。SBI証券と楽天証券を除いた3社同士は大差ない。
旧auカブコム証券は2月に社名変更した。
SBI証券と楽天証券を除いた3社同士で、取扱数は大差ない。
SBI証券と楽天証券を除いた3社同士で、取扱数は大差ない。
以前は投信の取り扱いがなかったのだから、ここまでよく成長したと思う。
SBI証券、楽天証券が取り扱いが多く、他の3社はちょっと少ない。少ないとは言うものの、有名な投信は5社ともそろっている。違うのは系列投信運用会社の銘柄くらいだ。それさえも系列の垣根を越えて他社で扱うようになった。例えばマネックス証券と三菱UFJ eスマート証券の海外インデックスにはSBI系列の投信が入っている。
ただし楽天投信のものを他社で扱うのはまだ少ないかな。
投信のラインナップに関しては5社間で大差ない。前回記事のクレカ積立で使うクレカ、あるいは株式など他のサービスで選ぶといいだろう。
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