自分の投資方針の整理のために始めた決算情報のまとめ。これを使って、同業の比較をしていく。
今回は金融会社4社(MUFG、SMBC、SBIHD、オリックス)を比較する。
MUFGのまとめはこちら。
まずは対象の4社の決算情報。通常ならメガバンク3社を比較するのだろうが、みずほを外して今回は三井住友を追加。他に存在感があるSBIとオリックスを比較する。
MUFG(8306)は日本を代表する金融会社だ。銀行、証券、クレカなどを傘下に持ち、純利益は2兆円に届こうとする。
三井住友はMUFGに次ぐ国内2位の金融会社だ。最近はOliveでMUFGと差をつけている。
SBIHD(8473)は元はソフトバンクの投資会社だったのだが、（おそらく）経営方針の対立があってソフトバンクとは袂を分かった。このためSBI、Soft Bank Investmentという略称の解釈変更をしている。今やソフトバンクG自体が投資会社であり、SBIHDの提携話にソフトバンクは出てこないので、両者の確執は相当のものなのだろうな。
オリックス（8591）はノンバンクとして有名な会社だ。今は銀行も持っているが信販会社やレンタルで伸びた会社だ。最近は投資会社として活躍する。
銀行を中心としたMUFGと三井住友は規模のみ異なる一方で他の2社は規模が割と小さいと分かる。
銀行を中心としたMUFGと三井住友は日銀の利上げの恩恵を受けて売り上げも純利益も上がっている。他の2社はあまり恩恵はないようだ。
| MUFG | 三井住友 | SBIHD | オリックス | |
| 2026年3月期 3Q決算 | 2026年3月期 3Q決算 | 2026年3月期 3Q決算 | 2026年3月期 3Q決算 | |
経常収益 | 106,438.1 | 79,343.7 | 14,896.6 | 24089.1 |
経常利益 | 25,092.5 | 18,990.6 | 4,333.2 | 3,662.8 |
税引き前 当期純利益 | 3,432.0 | 5,677.2 | ||
親会社株主に 帰属する当期純利益 | 18,135.1 | 13,947.7 | 3,491.4 | 3,896.8 |
前年同期比 | ||||
経常収益 | +3.6% | +3.7% | +47.0% | +11.8% |
経常利益 | +3.6% | +17.3% | +141.6% | +26.0% |
税引き前 当期純利益 | +164.4% | +48.1% | ||
親会社に帰属する 当期純利益 | +3.7% | +22.8% | +245.1% | +43.4% |
進捗率 | ||||
経常収益 | ||||
経常利益 | ||||
税引き前 当期純利益 | 88.7% | |||
親会社株主に 帰属する当期純利益 | 86.4% | 93.0% | 88.6% | |
1株当たり純利益 | 158.89円 | 362.20円 | 546.54円 | 347.14円 |
通期配当 | 74円 | 157円 | 40円 | 120.01円 |
株価 | 2949.5円 | 5472円 | 3593円 | 5032円 |
配当利回り | 2.5% | 2.9% | 2.6% | 2.4% |
株主優待 | 仮想通貨 (2,000円相当） | |||
配当＋株主 優待利回り | 2.5% | 2.9% | 3.2% | 2.4% |
配当性向 | 40.3% | 未定 | 未定 | 未定 |
| MUFG | |
| 2026年3月期 3Q決算 | |
経常収益 | 106,438.1 |
経常利益 | 25,092.5 |
税引き前 当期純利益 | |
親会社株主に 帰属する当期純利益 | 18,135.1 |
前年同期比 | |
経常収益 | +3.6% |
経常利益 | +3.6% |
税引き前 当期純利益 | |
親会社に帰属する 当期純利益 | +3.7% |
進捗率 | |
経常収益 | |
経常利益 | |
税引き前 当期純利益 | |
親会社株主に 帰属する当期純利益 | 86.4% |
1株当たり純利益 | 158.89円 |
通期配当 | 74円 |
株価 | 2949.5円 |
配当利回り | 2.5% |
株主優待 | |
配当＋株主 優待利回り | 2.5% |
配当性向 | 40.3% |
| 三井住友 | |
| 2026年3月期 3Q決算 | |
経常収益 | 79,343.7 |
経常利益 | 18,990.6 |
税引き前 当期純利益 | |
親会社株主に 帰属する当期純利益 | 13,947.7 |
前年同期比 | |
経常収益 | +3.7% |
経常利益 | +17.3% |
税引き前 当期純利益 | |
親会社に帰属する 当期純利益 | +22.8% |
進捗率 | |
経常収益 | |
経常利益 | |
税引き前 当期純利益 | |
親会社株主に 帰属する当期純利益 | 93.0% |
1株当たり純利益 | 362.20円 |
通期配当 | 157円 |
株価 | 5472円 |
配当利回り | 2.9% |
株主優待 | |
配当＋株主 優待利回り | 2.9% |
配当性向 | 未定 |
| SBIHD | |
| 2026年3月期 3Q決算 | |
経常収益 | 14,896.6 |
経常利益 | 4,333.2 |
税引き前 当期純利益 | 3,432.0 |
親会社株主に 帰属する当期純利益 | 3,491.4 |
前年同期比 | |
経常収益 | +47.0% |
経常利益 | +141.6% |
税引き前 当期純利益 | +164.4% |
親会社に帰属する 当期純利益 | +245.1% |
進捗率 | |
経常収益 | |
経常利益 | |
税引き前 当期純利益 | |
親会社株主に 帰属する当期純利益 | |
1株当たり純利益 | 546.54円 |
通期配当 | 40円 |
株価 | 3593円 |
配当利回り | 2.6% |
株主優待 | 仮想通貨 (2,000円相当） |
配当＋株主 優待利回り | 3.2% |
配当性向 | 未定 |
| オリックス | |
| 2026年3月期 3Q決算 | |
経常収益 | 24089.1 |
経常利益 | 3,662.8 |
税引き前 当期純利益 | 5,677.2 |
親会社株主に 帰属する当期純利益 | 3,896.8 |
前年同期比 | |
経常収益 | +11.8% |
経常利益 | +26.0% |
税引き前 当期純利益 | +48.1% |
親会社に帰属する 当期純利益 | +43.4% |
進捗率 | |
経常収益 | |
経常利益 | |
税引き前 当期純利益 | 88.7% |
親会社株主に 帰属する当期純利益 | 88.6% |
1株当たり純利益 | 347.14円 |
通期配当 | 120.01円 |
株価 | 5032円 |
配当利回り | 2.4% |
株主優待 | |
配当＋株主 優待利回り | 2.4% |
配当性向 | 未定 |
注目すべきところは以下の点か。前回と同じことが言える。
SBIHDの動きがいつも目立つのでもっと企業の規模は大きいと思っていたが、4社の中では一番小さい。オリックスの半分強、三井住友の1/6、MUFGの1/8程度だ。
しかし投資会社としての動きがあるので1株当たりの純利益は4社で一番だ。オリックスや三井住友の1.5倍、MUFGの3倍強だ。
配当利回りの点では、三井住友が1位になっており、他はだいたい同じ。
過去10年の売上高、純利益のグラフで比較する。なお2025年度は通期予想を使っている。
金融売上高 決算比較 2026年3月期3Q
MUFGの好調な売り上げが目立つ。それを追って三井住友も日銀の利上げの恩恵を受けているようだ。
一方で他の2社は安定して横ばいだ。2025年度は下げているが、上方修正の余地はありそうだ。
金融純利益 決算比較 2026年3月期3Q
純利益でもMUFGは右肩上がり。三井住友はMUFGを追っているが、2019年は両社が逆転していた。
MUFGは2019年を底にして右肩上がりだが、三井住友は2020年度が底で、MUFGから1年遅れている印象だ。
配当利回りだけ見れば、三井住友が一番だ。株価上昇で分割したのにまた5,000円台に乗せてくるほど上昇している。一方でMUFGがなかなか上がらないのは、株数が多いからか。
成長余地があるのはSBIHD、MUFGとオリックスは安定的な配当目当てだろう。
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